9月12日，在“2025外灘大會”財富論壇上，螞蟻集團宣布螞蟻財富開放平臺3.0升級。記者從現(xiàn)場了解到，此次升級面向金融機構(gòu)、內(nèi)容創(chuàng)作者等合作伙伴開放“三大專業(yè)AI助手”，包括AI投研助手、AI運營助手和AI內(nèi)容創(chuàng)作助手，同時向機構(gòu)開放全場景聯(lián)合運營。

螞蟻財富開放平臺數(shù)據(jù)顯示，目前AI助手已經(jīng)有上百家基金、券商、銀行等金融機構(gòu)注冊使用，輔助機構(gòu)投研、運營、內(nèi)容陪伴等工作。 

據(jù)了解，在1.0階段，螞蟻財富開放自運營場景，幫助機構(gòu)在財富號線上“開店”，并在后臺提供AI決策參謀等散點的AI工具；開放平臺2.0階段，螞蟻財富開放服務(wù)場景，搭建了理財社區(qū)、理財直播、理財AI等用戶服務(wù)矩陣；隨著3.0階段全場景開放，螞蟻財富平臺的生態(tài)伙伴可借助三大助手，更好滿足用戶在理財全鏈路對專業(yè)服務(wù)、產(chǎn)品和內(nèi)容的需求。

在專業(yè)投研場景中，一些基金公司已率先將人工智能技術(shù)應(yīng)用于投資決策流程。在易方達基金首席信息官劉碩凌看來，進入大模型與生成式AI階段，智能投資已從“試驗”變?yōu)椤氨剡x”，資管機構(gòu)未來的核心競爭力是用AI實現(xiàn)“投得更好”。據(jù)其介紹，易方達將AI應(yīng)用到了主被動投資的部分環(huán)節(jié)，如提升投研人員的研究效率和能力邊界，從海量數(shù)據(jù)中提取投資信號，并在量化策略產(chǎn)品中探索AI智能決策。

AI帶來的 “人機協(xié)作”新模式，也為投顧服務(wù)提升效率和專業(yè)深度帶來契機。中信建投證券執(zhí)委會委員王廣學表示，傳統(tǒng)財富管理服務(wù)受限于人力，在個性化、科學性、投后跟蹤方面都存在不足。基于大模型的“人機協(xié)作”能打破限制、優(yōu)勢互補，既保證投資建議有理有數(shù)，又能兼顧人工經(jīng)驗與情感信任，讓普惠、個性、高質(zhì)量的投顧服務(wù)成為可能。

來自螞蟻財富平臺的數(shù)據(jù)顯示，“AI運營助手”3月試運行以來，通過智能經(jīng)營線索感知、智能頁面生產(chǎn)和觸達等能力，幫助首批接入機構(gòu)的服務(wù)平均生產(chǎn)時長縮短90%。“AI投研助手”已有352家金融機構(gòu)率先注冊體驗，輔助快速匯集市場數(shù)據(jù)和觀點，洞察市場機會和風險。借助“AI內(nèi)容創(chuàng)作助手”，金融機構(gòu)、內(nèi)容創(chuàng)作者等提供的優(yōu)質(zhì)投教陪伴短視頻數(shù)增長203%。

（作者 陳姍）