10 月 30 日國家金融監(jiān)督管理總局《關(guān)于促進(jìn)養(yǎng)老理財(cái)業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展的通知》下發(fā)后，多家理財(cái)子公司迅速響應(yīng)，從產(chǎn)品創(chuàng)新、服務(wù)優(yōu)化、資產(chǎn)布局等維度推進(jìn)落地動(dòng)作。

產(chǎn)品端，機(jī)構(gòu)聚焦長期限與個(gè)性化設(shè)計(jì)發(fā)力。貝萊德建信理財(cái)計(jì)劃適時(shí)推出適配不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的產(chǎn)品，其養(yǎng)老項(xiàng)目負(fù)責(zé)人童雪敏強(qiáng)調(diào)將嚴(yán)控組合波動(dòng)以保障長期持有體驗(yàn)，此前該公司已發(fā)行 10 年期封閉型養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品。光大理財(cái)則依托大類資產(chǎn)配置優(yōu)勢(shì)，在前期試點(diǎn)基礎(chǔ)上完善產(chǎn)品形態(tài)，通過多資產(chǎn)、多策略運(yùn)作匹配投資者個(gè)性化需求。另有機(jī)構(gòu)透露正研究 10 年期以上產(chǎn)品布局，以爭(zhēng)取監(jiān)管評(píng)級(jí)加分政策紅利。

服務(wù)層面，投顧能力建設(shè)成為重點(diǎn)。貝萊德建信理財(cái)深化與銀行渠道合作，根據(jù)客戶年齡、財(cái)務(wù)狀況等測(cè)算養(yǎng)老資金缺口，提供嵌入目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的配置方案。部分理財(cái)公司已啟動(dòng)全國范圍內(nèi)的母行分支機(jī)構(gòu)理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)，并著手為投資者開立專屬養(yǎng)老理財(cái)賬戶，配套顧問咨詢服務(wù)。

資產(chǎn)布局上，機(jī)構(gòu)加速遴選養(yǎng)老適配型資產(chǎn)。有股份制理財(cái)子公開表示近期工作重點(diǎn)會(huì)面向新增地區(qū)開展渠道培訓(xùn)與市場(chǎng)資產(chǎn)遴選，重點(diǎn)布局健康產(chǎn)業(yè)、養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)等銀發(fā)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)。同時(shí)，多家機(jī)構(gòu)探索與信托、公募基金等合作，通過多元投資方式參與重大項(xiàng)目建設(shè)，強(qiáng)化長期收益能力。

理財(cái)子公司的快速響應(yīng)將加速長期資金入市，為養(yǎng)老金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)深度融合注入動(dòng)力。