公安部門對(duì)證券投顧惡意代理維權(quán)行為的打擊力度持續(xù)加大。

近日，上海警方依托“專業(yè)+機(jī)制+大數(shù)據(jù)”新型警務(wù)運(yùn)行模式，在湖北等地警方協(xié)助下，成功偵破一起敲詐勒索證券投資咨詢公司案，抓獲龍某、何某等6名犯罪嫌疑人，查證非法獲利600余萬(wàn)元。

2023年8月起，犯罪嫌疑人龍某、何某等人通過(guò)非法途徑獲取證券投資咨詢公司客戶信息，在不具備法律職業(yè)資格的情況下，先假借專業(yè)提供法律咨詢名義，由公司銷售人員以“全程托管即可退費(fèi)”為噱頭，通過(guò)撥打電話方式聯(lián)系證券投資咨詢公司客戶，承諾代理退款事宜，再以虛構(gòu)捏造證券投資咨詢公司服務(wù)期間存在虛假?gòu)V告、承諾保本等事由的方式進(jìn)行反復(fù)投訴，并以證券投資咨詢公司名譽(yù)進(jìn)行威脅，迫使證券投資咨詢公司在無(wú)過(guò)錯(cuò)、無(wú)責(zé)任的情況下同意協(xié)商退費(fèi)，并按退款金額的30%—40%收取手續(xù)費(fèi)。

截至案發(fā)，犯罪嫌疑人龍某等人共與3400余人簽署《委托合同》，共計(jì)收取600余萬(wàn)元手續(xù)費(fèi)。

需要關(guān)注的是，不同于以往公安部門對(duì)證券投顧惡意代理維權(quán)行為按“侵犯公民信息罪”定罪量刑，此次上海公安部門以“敲詐勒索罪”作為偵查方向并成功偵破案件，批捕三位犯罪嫌疑人，顯示公安部門對(duì)這類金融黑灰產(chǎn)行為的打擊力度明顯趨嚴(yán)。

多位證券投顧業(yè)內(nèi)人士表示，上海市公安局在打擊證券投顧惡意代理維權(quán)組織方面，敢于突破傳統(tǒng)思維模式的禁錮，堅(jiān)持實(shí)事求是、敢為人先的理念，以敲詐勒索罪對(duì)相關(guān)案件展開(kāi)偵查，將有效打破以往打擊這類新型犯罪行為的固有思路，為全國(guó)范圍內(nèi)從嚴(yán)打擊證券投顧惡意代理維權(quán)行為開(kāi)辟全新路徑，具有重要的示范意義。

在他們看來(lái)，隨著證券投顧惡意代理維權(quán)行為被納入“敲詐勒索罪”刑事打擊范疇，不法分子將切實(shí)感受到更嚴(yán)的法律懲處壓力，令這類新型犯罪行為野蠻生長(zhǎng)勢(shì)頭得到有效遏制。

案件首度按敲詐勒索罪批捕  

相比前些年銀行保險(xiǎn)領(lǐng)域惡意代理維權(quán)行為按“敲詐勒索罪”定罪量刑，當(dāng)前證券投顧領(lǐng)域惡意代理維權(quán)行為仍以“侵犯公民信息罪”定罪量刑為主。

由于后者的量刑處罰力度低于前者，不法分子繼續(xù)“鋌而走險(xiǎn)”——今年以來(lái)，越來(lái)越多銀行保險(xiǎn)領(lǐng)域黑灰產(chǎn)人員面對(duì)從嚴(yán)打擊，紛紛加入證券投顧領(lǐng)域惡意代理維權(quán)行列。

在多位證券投顧業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，此次上海公安部門成功偵破證券惡意維權(quán)“敲詐勒索罪”案件，批捕三位犯罪嫌疑人，凸顯公安部門對(duì)這類金融黑灰產(chǎn)行為的從嚴(yán)打擊力度持續(xù)加大。

他們認(rèn)為，上海公安部門之所以認(rèn)定證券投顧惡意代理維權(quán)組織在敲詐勒索證券投資咨詢公司，主要基于三大因素：

一是被教唆要求退費(fèi)的證券投資咨詢公司客戶，都在他們與證券投資咨詢公司所簽訂的服務(wù)合同到期一兩年后，且在合同執(zhí)行期間，這些客戶都沒(méi)有對(duì)證券投資咨詢公司提出任何爭(zhēng)議。因此在合同到期后，他們已無(wú)正當(dāng)理由要求證券投資咨詢公司退還費(fèi)用，但他們?nèi)晕凶C券投顧惡意代理維權(quán)組織要求退費(fèi)，動(dòng)機(jī)相當(dāng)可疑。

二是這些證券投顧惡意代理維權(quán)組織的敲詐勒索痕跡相當(dāng)明顯。具體而言，他們?yōu)榱双@取30%—40%的退費(fèi)分成，虛構(gòu)捏造大量證券投資咨詢公司存在虛假?gòu)V告、承諾保本等信息進(jìn)行反復(fù)投訴，并以向監(jiān)管投訴或證券投資咨詢公司名譽(yù)進(jìn)行威脅，迫使證券投資咨詢公司在無(wú)過(guò)錯(cuò)、無(wú)責(zé)任的情況下同意協(xié)商退費(fèi)，具有較強(qiáng)的敲詐勒索特征。

三是這些證券投顧惡意代理維權(quán)組織不具備法律職業(yè)資格，卻假借法律咨詢的名義，通過(guò)各種方式聯(lián)系證券投顧公司客戶并教唆他們簽訂委托代理退費(fèi)協(xié)議，以便他們通過(guò)各種敲詐勒索方式脅迫證券投顧公司退費(fèi)，相關(guān)敲詐勒索操作證據(jù)也很明顯。

隨著上海公安部門成功偵破這起敲詐勒索證券投資咨詢公司案，3名犯罪嫌疑人因涉嫌敲詐勒索罪被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕，另外3名犯罪嫌疑人因涉嫌敲詐勒索罪被公安機(jī)關(guān)依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵辦過(guò)程。

多位證券投顧業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，這起案件對(duì)國(guó)家相關(guān)部門從嚴(yán)打擊證券投顧惡意代理維權(quán)行為將起到極大的促進(jìn)作用——因?yàn)樗兄谒痉ú块T統(tǒng)一共識(shí)，將證券投顧領(lǐng)域、銀行保險(xiǎn)領(lǐng)域惡意代理維權(quán)行為共同納入敲詐勒索罪定罪量刑范疇。此舉一方面將統(tǒng)一對(duì)各類金融黑灰產(chǎn)行為的從嚴(yán)打擊力度，令不法分子難以從銀行保險(xiǎn)黑灰產(chǎn)領(lǐng)域流向證券投顧黑灰產(chǎn)領(lǐng)域繼續(xù)作惡，另一方面對(duì)證券投顧黑灰產(chǎn)組織施加更大的法律嚴(yán)懲威懾力，有效遏制這類金融黑灰產(chǎn)行為野蠻生長(zhǎng)勢(shì)頭。

上海公安部門人士表示，下一步將對(duì)此類新型犯罪行為進(jìn)行深入研判，爭(zhēng)取把其余的團(tuán)伙實(shí)現(xiàn)全網(wǎng)打擊。

證券投顧黑灰產(chǎn)借道短視頻“大肆攬客”亂象待解

面對(duì)公安部門對(duì)證券投顧惡意代理維權(quán)行動(dòng)的打擊力度持續(xù)加大，不法分子仍在“招搖過(guò)市”大肆攬客，不斷教唆更多證券投資咨詢公司客戶退費(fèi)牟利。

近期，越來(lái)越多證券投顧惡意代理維權(quán)組織積極通過(guò)短視頻平臺(tái)渠道、搭建自媒體矩陣等方式引流獲客。

具體而言，這些證券投顧惡意代理維權(quán)組織與某些財(cái)經(jīng)大V合作——由這些大V在自己的置頂視頻、直播貼片等內(nèi)容節(jié)目張貼“7天拿回投顧費(fèi)”等信息，就能將大量粉絲“導(dǎo)入”證券投顧惡意代理維權(quán)組織的私域流量經(jīng)營(yíng)空間。為了規(guī)避監(jiān)管部門查處，雙方還玩起“暗投流”合作模式，由財(cái)經(jīng)大V在視頻/直播/文章內(nèi)容里軟性植入“退費(fèi)通道”，引導(dǎo)粉絲進(jìn)入所謂的加密群完成代理退費(fèi)簽約，既規(guī)避了平臺(tái)審查，又獲取不菲的合作提成。

此外，隨著社交媒體與短視頻媒體的興起，這些證券投顧惡意代理維權(quán)組織還玩起“個(gè)人+企業(yè)（批量設(shè)立企業(yè)藍(lán)V賬號(hào)）”的雙軌自媒體矩陣，作為引流獲客的新路徑。據(jù)某平安抽樣監(jiān)測(cè)，在236條“代理維權(quán)”相關(guān)短視頻里，223條出自25家藍(lán)V認(rèn)證主體，其中一家所謂的法律咨詢機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)47個(gè)藍(lán)V子賬號(hào)，為證券投顧惡意代理維權(quán)組織提供大量客戶線索。為了維持較高的引流獲客效應(yīng)，證券投顧惡意代理維權(quán)組織每年在企業(yè)藍(lán)V賬號(hào)認(rèn)證費(fèi)、DOU+投流、代理維權(quán)內(nèi)容腳本制作等方面的支出達(dá)到千萬(wàn)級(jí)規(guī)模，形成“重金砸流量、矩陣化霸屏、藍(lán) V 做背書”的打法，令眾多證券投顧公司客戶被教唆簽訂代理維權(quán)退費(fèi)協(xié)議。

如今，證券投顧惡意代理維權(quán)組織又將直播間“蹲點(diǎn)截流”演變成一條全自動(dòng)、高并發(fā)的“獲客流水線”，他們以“火眼云”等獲客軟件為核心，7×24 小時(shí)潛伏在證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的直播間與直播節(jié)目，通過(guò)破解彈幕接口與后臺(tái)推流協(xié)議，實(shí)時(shí)抓取觀眾昵稱、手機(jī)號(hào)、微信ID、持倉(cāng)盈虧等敏感字段，精準(zhǔn)鎖定眾多證券投顧公司用戶。

一旦他們以此獲取證券投資咨詢公司客戶信息，就會(huì)迅速流向證券投顧惡意代理維權(quán)組織的SaaS外呼系統(tǒng)，30 秒內(nèi)完成“電話+短信+私信”全方位聯(lián)系，迅速將這些觀察上述直播節(jié)目的證券投資咨詢公司客戶引流至私域群，創(chuàng)造金額極其可觀的潛在代理維權(quán)退費(fèi)簽單額。

各方協(xié)力阻斷金融黑灰產(chǎn)信息傳播獲客路徑

在多位證券投顧業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，這些證券投顧惡意代理維權(quán)組織之所以如此肆無(wú)忌憚地大肆引流攬客，一個(gè)重要因素是部分短視頻平臺(tái)與社交媒體平臺(tái)在事前準(zhǔn)入、事中巡查、事后懲戒等方面存在監(jiān)管失察疏漏，間接放大了這些金融黑灰產(chǎn)違法信息的擴(kuò)散效應(yīng)。

首先，當(dāng)前不少短視頻、社交媒體平臺(tái)對(duì)開(kāi)設(shè)金融類賬號(hào)的審核，僅僅要求相關(guān)個(gè)人或企業(yè)上傳“營(yíng)業(yè)執(zhí)照+手持身份證”，即可完成初級(jí)認(rèn)證；對(duì)于“法律咨詢”、“征信修復(fù)”等高危類目缺乏法律職業(yè)資格證、金融牌照的實(shí)質(zhì)核驗(yàn)，導(dǎo)致大量金融黑灰產(chǎn)團(tuán)伙利用空殼公司或盜用他人證照，短時(shí)間內(nèi)就能完成注冊(cè)并開(kāi)通廣告投放權(quán)限。

正是短視頻、社交媒體平臺(tái)對(duì)一些涉嫌金融黑灰產(chǎn)違法行為的賬號(hào)審核流于形式，未能嚴(yán)格查驗(yàn)其合法資質(zhì)，令不法分子輕易獲取傳播渠道。

其次，隨著短視頻平臺(tái)的推薦機(jī)制日益關(guān)注“完播率+互動(dòng)率”，證券投顧惡意代理維權(quán)等金融黑灰產(chǎn)組織紛紛利用“焦慮標(biāo)題+情景演繹”等模板化視頻吸引民眾眼球，充分利用短視頻平臺(tái)的推薦機(jī)制獲取巨大流量效應(yīng)，實(shí)現(xiàn)大肆引流獲客。即便他們的某些短視頻賬戶因舉報(bào)被限流，也能通過(guò)“大小號(hào)矩陣”迅速?gòu)?fù)活，實(shí)現(xiàn)流量無(wú)損遷移。

第三，某些短視頻平臺(tái)對(duì)金融黑灰產(chǎn)相關(guān)違規(guī)內(nèi)容選擇“放任不管”，未能及時(shí)采取下架、封號(hào)等有效措施，導(dǎo)致金融黑灰產(chǎn)組織的短視頻賬號(hào)越來(lái)越多。有機(jī)構(gòu)調(diào)研發(fā)現(xiàn)，即便遭遇舉報(bào)封號(hào)，某些金融黑灰產(chǎn)組織的平均“封號(hào)—復(fù)活”周期不到48小時(shí)，一個(gè)金融黑灰產(chǎn)組織在30天內(nèi)注冊(cè)逾200個(gè)新賬戶繼續(xù)運(yùn)營(yíng)。由于短視頻、社交媒體平臺(tái)缺乏設(shè)備指紋、IP聚類等深度關(guān)聯(lián)封禁舉措，導(dǎo)致金融黑灰產(chǎn)“封一換十”成為常態(tài)。

第四，部分短視頻、社交媒體平臺(tái)的業(yè)績(jī)KPI考核，主要以廣告收入為導(dǎo)向，導(dǎo)致他們對(duì)某些金融黑灰產(chǎn)組織斥資投放的高風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容采取“先限流、不下架”的軟性處理方式，某種程度進(jìn)一步削弱了違規(guī)信息治理力度。

眾多證券投顧業(yè)內(nèi)專家建議，要有效遏制證券投顧惡意代理維權(quán)等金融黑灰產(chǎn)通過(guò)短視頻、社交媒體平臺(tái)大肆引流獲客行為，行業(yè)協(xié)會(huì)、金融機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門、短視頻/社交媒體平臺(tái)需聯(lián)合起來(lái)，就打擊金融黑灰產(chǎn)組織違規(guī)違法行為進(jìn)行深入探討，在短視頻/社交媒體平臺(tái)建立更完善高效的舉報(bào)受理渠道與從快從嚴(yán)處置機(jī)制，進(jìn)一步阻斷各類金融黑灰產(chǎn)的線上傳播獲客路徑。

多位金融機(jī)構(gòu)人士直言，通過(guò)大量打擊金融黑灰產(chǎn)組織的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)發(fā)現(xiàn)，要徹底有效地遏制證券投顧惡意代理維權(quán)等金融黑灰產(chǎn)行為，還需進(jìn)一步增加量刑標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范投訴處理機(jī)制、強(qiáng)化短視頻/社交媒體平臺(tái)對(duì)金融黑灰產(chǎn)信息傳播的管控力度、建立更完善的訴訟處理機(jī)制追責(zé)體系、加大行政執(zhí)法力度等，從而更有效地凈化金融環(huán)境，助力金融服務(wù)行業(yè)持續(xù)規(guī)范高質(zhì)量發(fā)展。